プランの概要
「企業型確定拠出年金」には様々なプランがあり、それぞれで提供する商品やその付随するサービスに違いがあります。本プランはこれまでのプランでは実現できなかったポイント、特徴があります。
- ミッション
- 投資の成功で人々の人生をより豊かにし、ゆたかな未来を創造する
- ポイント
-
- 成長資産に長期・分散・積立投資を行うことで、老後に向けた資産形成を実現し、退職後の安心やゆとりを確保することを目指します。
- 成長資産への投資は厳選された投資信託を活用します。
- 投資信託の運用は世界有数の独立系資産運用会社である「キャピタル・グループ」の運用力を最大限活用します。
- 特徴
-
- ①運用商品：キャピタル・グループの運用力を活かしたアクティブ・ファンドを厳選
- ②加入者教育：従業員説明会、投資勉強会を提供
- ③導入支援：導入コンサルティング・申請等を手厚くサポート
プラン運用商品一覧
日本の多くの企業型確定拠出年金のプランは、取り扱い商品数が20本以上となっています。我々は、選択肢が多いことだけが加入者のメリットであるとは考えません。
我々は、「長期的に成長が期待できる商品」で「積立投資」を行い、「老後に向けた資産形成」を実現することが「最終的な加入者のメリット」であるプランだと考えます。そのような考えのもと、世界有数の資産運用会社キャピタル・グループの厳選された2つのファンドと1つの元本確保型商品で構成されたプランを実現しました。
| 商品分類 | 運用商品名 | 主な投資対象 | 信託報酬 | 委託会社 |
|---|---|---|---|---|
| 外国株式型 アクティブ |
キャピタル世界株式ファンド （DC年金つみたて専用） |
全世界株式 | 年率1.078％ （税抜0.98％） |
キャピタル・インターナショナル株式会社 |
| 国内株式型 アクティブ |
キャピタル日本株式ファンド （DC年金用） |
日本株式 | 年率0.792％ （税抜0.72％） |
キャピタル・インターナショナル株式会社 |
| 定期預金 | ろうきん定期（スーパー型） | — | — | 労働金庫連合会 |
選定理由
- キャピタル世界株式ファンド
（DC年金つみたて専用） - 全世界の多国籍に事業展開する企業に厳選投資するファンド。長期の運用実績、運用の継続性、また信託報酬の水準などを総合的に判断し、全世界株式を主要投資対象とするファンドとして選定。
- キャピタル日本株式ファンド
（DC年金用） - グローバルな視点で確信度の高い日本企業に厳選投資するファンド。長期の運用実績や信託報酬の水準などを総合的に判断し、国内株式を主要投資対象とするファンドとして選定。
- ろうきん定期
（スーパー型） - 預金保険制度のと対象商品。商品提供機関の労働金庫連合会は、財務状況も問題なく信用力が認められること、定期預金の運用実績も十分であることから、法令上の元本確保商品として選定。
プランの仕組み
本プランは、中小企業における企業型確定拠出年金の導入において長年の実績があるファイナンシャルプランニンググループを代表事業主として、岡三証券グループの証券ジャパンが商品提供・運営管理を行います。記録関連業務は、国内最大の管理機関のSBIベネフィット・システムズが行います。
